近日，分局侦查人员在工作中发现，辖区内一租车公司在提供汽车租赁服务的同时，还为辖区内一洗钱团伙提供银行卡租赁服务。侦查人员迅速行动，将正在作案的该洗钱犯罪团伙成员抓获。

　　经查，自2023年1月份以来，刘某某、王某某招募多人，明确分工，在黑龙江大兴安岭、黑龙江齐齐哈尔、山东日照等地大肆收购银行卡，为境外诈骗集团洗钱。期间，该团伙共收购并使用各类银行卡100余张，涉案资金500余万元。

　　目前，该案主要犯罪嫌疑人已被批捕，其余犯罪嫌疑人均已被采取刑事强制措施。

　　在抓获以刘某某、王某某为首的“卡接回U”洗钱团伙的过程中，办案人员顺线侦查发现，在黑龙江大兴安岭、黑龙江齐齐哈尔、山东青岛等地还存在多个为洗钱犯罪团伙提供银行卡的犯罪团伙。侦查人员迅速行动，分头奔赴大兴安岭、齐齐哈尔、青岛等地，开展抓捕行动，打掉多个开办、贩的犯罪团伙。

　　3月27日晚至3月28日，根据市局统一部署，在辖区内集中开展断卡专项行动，期间共抓获帮助信息网络犯罪活动犯罪嫌疑人12人。

　　3月28日，北京路派出所抓获帮助信息网络犯罪活动犯罪嫌疑人费某某、王某、赵某某。

　　经查，犯罪嫌疑人费某某、王某、赵某某以盈利为目的，将自己名下银行卡出售给他人使用，致使多名被害人被骗，造成严重后果。

　　3月27日晚至3月28日，奎山派出所抓获帮助信息网络犯罪活动犯罪嫌疑人韩某某、历某某、朱某某。

　　经查，犯罪嫌疑人韩某某、历某某、朱某某以盈利为目的，将自己名下银行卡出售给他人使用，致使多名被害人被骗，造成严重后果。

　　3月27日晚，臧家荒派出所在断卡集中行动工作中打掉一个“码接回U”洗钱犯罪团伙，该犯罪团伙分工明确，雇佣多人在本地大肆收购微信、支付宝收款二维码，提供给境外诈骗团伙使用，为诈骗团伙洗钱。

　　在集中行动中，臧家荒派出所共抓获犯罪团伙成员6人，均已被采取刑事强制措施。

　　包括个人银行卡、对公账户、结算卡、非银行支付机构账户，即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。

　　任何一宗电信网络诈骗，都离不开信息流（通过电话、短信、网络等方式对被害人进行洗脑）和资金流（通过银行卡、第三方支付等转账）两个要素，而信息流和资金流最重要的载体就是手机卡和银行卡。

　　2.带队团伙：在各类QQ群、微信群等发布收购手机卡、银行卡信息，与开卡团伙交易，支付费用后收取手机卡、银行卡，交给收卡团伙的人员。

　　3.收卡团伙：发布信息招募（同城）带队团伙，接收各带队团伙的手机卡及银行卡后，送交贩卡团伙的人员。

　　4.贩卡团伙：发布信息寻找收卡团伙，接收全国各地收卡团伙的手机卡、银行卡，层层贩卖赚取差价的人员。

　　2.重点行业：金融行业，主要包括各银行网点、第三方支付机构；通讯行业，三大运营商、虚拟运营商，也包括代理、线

　　凡是经公安机关认定的出租、出借、出售、购买个人银行账户、企业对公账户的单位或个人，人民银行将联合公安机关对相关人员实施惩戒。

　　人民银行会将相关违法违纪信息录入金融信用基础数据库，并纳入个人征信报告，在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。

　　根据《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）等文件，一经认定的出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户的非柜面业务和支付账户的所有业务，且不得新开立银行账户和支付账户。

　　非法买卖个人银行账户和单位账户，还可能涉嫌《中华人民共和国刑法》规定的帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至构成诈骗罪，可能给个人带来牢狱之灾。

　　请保护好自己的身份证、手机号、银行卡（账户），严格落实实名制登记、使用。不要将自己的身份证、手机号、银行卡（账户）、支付账户、即时通讯账户等转借、转租、出售给他人。leyu乐鱼体育官方网站leyu乐鱼体育官方网站leyu乐鱼体育官方网站